Declaración Anual 2025 · Sensei Contable

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En Sensei Contable innovamos contigo

Creemos que el entendimiento del cumplimiento de tus obligaciones fiscales debe ser claro, accesible y trabajar a tu favor. Por eso desarrollamos esta herramienta digital para que tu declaración anual 2025 sea una experiencia diferente: sin papeles, sin estrés y con toda la información en un solo lugar.

Completa este cuestionario con la información que tengas disponible — no necesitas tener todo exacto, nosotros nos encargamos de cuadrar los números con la información del SAT. Lo que nos compartes aquí nos ayuda a identificar oportunidades de deducción y preparar un análisis completamente personalizado para ti.

100% digital Análisis personalizado Respuesta en 2–4 días hábiles Seguro y confidencial

Tú llenas

Completa el cuestionario y sube tus documentos

Nosotros calculamos

El equipo Sensei revisa y prepara tu declaración

Tú decides

Recibes tu análisis ejecutivo personalizado por correo

Datos del contribuyente

Nombre completo

RFC

CURP

Correo electrónico

Teléfono

Ejercicio fiscal

Documentos — identifica los que tengas disponibles

Constancias de retenciones

Patrón, honorarios, arrendamiento

Constancia Infonavit

Intereses reales hipotecarios

Constancias inversiones

CETES, fondos, bancos

Estado de cuenta AFORE

Aportaciones voluntarias

CFDI de nómina

XML o PDF de recibos de sueldo

Otros documentos

Escrituras, contratos, actas

📎Estos son los documentos que necesitamos. Al finalizar el formulario encontrarás el botón de envío de documentación para enviárnoslos directamente a info@senseicontable.com.

Régimen(es) fiscal(es) — selecciona los que apliquen

👔

Sueldos y salarios

Asalariado, nómina

🏛️

Pensiones / jubilaciones

IMSS, ISSSTE, AFORE

🏪

Actividad empresarial / profesional

Honorarios, negocio

Info la llenará el contador

🏠

Arrendamiento

Renta de inmuebles

Info la llenará el contador

📋

Enajenación de bienes

Venta de inmuebles o muebles

📱

Plataformas tecnológicas

Uber, Airbnb, etc.

🏦

Intereses

Inversiones, CETES

📊

Dividendos

Distribución de utilidades

Deducciones personales — indica si aplican y sube tu evidencia

Gastos médicos, dentales y hospitalarios

Honorarios médicos, dentales, hospitalarios, optometría, psicología

Monto aproximado ($)

Forma de pago

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Primas de seguro de gastos médicos

Seguro médico mayor, dental, para ti o tu familia

Monto de la prima anual ($)

Aseguradora

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Intereses reales de crédito hipotecario

Casa habitación — Infonavit, Fovissste, banco hipotecario

Intereses reales del año ($)

Institución

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Donativos a instituciones autorizadas

Donatarias con autorización SAT vigente

Monto total ($)

Institución donataria

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Colegiaturas (estímulo fiscal)

Hijos o dependientes — preescolar a bachillerato — tope es POR HIJO y por nivel

El estímulo aplica POR CADA HIJO y por nivel educativo de forma independiente. Si tienes más de un hijo, puedes capturar a cada uno.

Hijo 1

Nombre del hijo

Nivel educativo

Monto pagado ($)

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Gastos funerales

Máximo 1 UMA anual (~$41,000)

Monto ($)

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Aportaciones voluntarias al AFORE

Sin límite de tope — reducen directamente la base gravable

Monto de aportaciones ($)

AFORE

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Datos informativos (art. 90 y 150 LISR)

Recibió préstamos en 2025

Si superan $600,000 se deben informar al SAT

Monto aproximado ($)

Prestamista

Recibió herencias o legados

Si superan $500,000 se deben informar

Monto aproximado ($)

📎Envía este documento usando el botón de soporte al final del formulario.

Vendió casa habitación en 2025

Informar aunque haya sido exenta

Precio de venta ($)

¿Fue tu residencia principal?

Exención hasta ~$4.9M MXN (700,000 UDIS). Si fue tu residencia principal y no vendiste otra casa en los últimos 3 años, puede estar totalmente exenta.

Recibió premios (sorteos / loterías)

Monto del premio ($)

Información adicional para el contador

Observaciones o situaciones especiales que debamos considerar

Declaración de veracidad. Al enviar este cuestionario, el contribuyente declara bajo protesta de decir verdad que la información proporcionada es verídica. Cualquier omisión es responsabilidad del contribuyente. Sensei Contable elaborará la declaración con base en los datos aquí proporcionados y la información disponible en el portal del SAT.

Firma electrónica y datos bancarios

Requerido para gestionar tu saldo a favor ante el SAT

Cargando información…

Archivos e.firma (FIEL)

Tu e.firma consta de dos archivos: el certificado .cer y la llave privada .key. Los obtienes en el SAT o en tu buzón tributario.

Certificado (.cer)Archivo de certificado de tu e.firma

Llave privada (.key)Archivo de llave privada de tu e.firma

🔒 Tus archivos son confidenciales y solo serán usados para presentar tu declaración ante el SAT.

Estado de cuenta bancario

El SAT deposita el saldo a favor en la cuenta registrada. Necesitamos un estado de cuenta reciente para verificar tu CLABE.

CLABE interbancaria (18 dígitos)

Banco

Estado de cuenta (máx. 2 meses)PDF con tu nombre, RFC y CLABE de 18 dígitos visible

📅 Debe ser del mes en curso o del mes anterior. Puede ser el estado de cuenta de tu app bancaria.

📎 Enviar documentación de soporte →

Documentos recibidos del cliente VÍA CORREO

Sube aquí los archivos que el cliente envió por correo. Quedan disponibles para tu referencia durante el cálculo.

🧾

CFDIs de nómina

Sin archivos

📄

Constancias retención

Sin archivos

📈

Constancias inversiones

Sin archivos

🏥

Evidencia deducciones

Sin archivos

📎

Otros documentos

Sin archivos

Datos del contribuyente — editables DATOS CLIENTE

Nombre completo

RFC

Teléfono

Cap. I — Sueldos y salarios ESTIMADO

Ingresa los datos reales de los XMLs descargados del SAT. Los valores del cliente se muestran como referencia.

Aguinaldo total ($) cliente

Prima vacacional total ($)

PTU total ($)

Cap. I — Pensiones y jubilaciones ESTIMADO

Pensión anual real ($) constancia

Institución

Cap. II — Actividad empresarial / profesional DATOS REALES

Ingresos anuales ($) XML SAT

Deducciones autorizadas ($)

PTU pagada ($)

Pérdidas fiscales ($)

Pagos provisionales ($)

ISR retenido ($)

Cap. III — Arrendamiento DATOS REALES

Ingresos anuales ($) XML SAT

Tipo deducción

Predial ($)

Otras deducciones ($)

Pagos provisionales ($)

Cap. VI — Intereses ESTIMADO

Intereses reales acumulables ($) constancia banco

ISR retenido ($)

XMLs descargados del SAT FUENTE PRIMARIA

Sube los XMLs descargados del portal del SAT (sección Consulta CFDI). El sistema extrae automáticamente ingresos y retenciones para el cálculo exacto.

Arrastra o selecciona XMLs del SAT

Nómina, honorarios, arrendamiento — todos los del ejercicio 2025

Visores SAT — Nómina y Deducciones personales COMPARACIÓN

Sube los reportes PDF del SAT (Visor de Nómina y Visor de Deducciones). El sistema compara contra los XMLs cargados y detecta diferencias o alertas.

📋 Visor de Nómina SAT

Reporte del SAT con CFDIs de nómina registrados. Descárgalo en sat.gob.mx → Servicios → Visor de nómina.

Subir visor de nómina SAT (PDF)

Ingresos según visor SAT ($) SAT

📋 Visor de Deducciones SAT

Reporte del SAT con deducciones personales precargadas. Descárgalo en sat.gob.mx → Declaraciones → Deducciones personales.

Subir visor de deducciones SAT (PDF)

Gastos médicos SAT ($)

Hipotecario SAT ($)

Donativos SAT ($)

Otros SAT ($)

Constancias y documentos soporte FUENTE SECUNDARIA

Sube las constancias de retención. Los datos que el cliente adjuntó aparecen como materialidad — los importes reales se capturan manualmente abajo.

Infonavit — intereses hipotecarios

Constancia anual de intereses reales

Intereses reales Infonavit ($) constancia

Cap. VI — Intereses bancarios / SOFIPO / Inversiones / CETES

Agrega una fila por cada institución. Los datos exactamente como aparecen en la constancia y en el SAT. Solo intereses reales positivos son acumulables.

Totales consolidados

Nominales totales:
$0.00

Pérdida total:
$0.00

ISR retenido total:
$0.00

⟹ INTERESES REALES ACUMULABLES

= Nominales totales − Pérdida total (si positivo)

$0.00

CFDIs de deducciones personales — evaluación automática FUENTE PRIMARIA

Sube los XMLs de los CFDIs de tus deducciones personales. El sistema evalúa automáticamente si cumplen requisitos del Art. 151 LISR.

Arrastra o selecciona CFDIs de deducciones

Gastos médicos, honorarios, dental, hospital, seguro médico, colegiaturas, funerales

Deducciones personales — validación y detalle

Captura y valida cada deducción. Los topes y requisitos se muestran por tipo. Solo se calculan las que aplican — las demás no bloquean el avance.

✅ Confirmo que todas las deducciones con CFDI fueron pagadas con medio electrónico

Tarjeta de débito o crédito, transferencia electrónica o cheque nominativo. Pagos en efectivo no son deducibles (Art. 151 último párrafo LISR). Aplica a: gastos médicos, honorarios, dentales, hospitalarios, lentes, funerales, seguro médico y colegiaturas.

⚠️ Pendiente de confirmar. Verifica con el cliente que todos los pagos de deducciones fueron realizados con tarjeta, transferencia o cheque — de lo contrario no son deducibles aunque tengan CFDI.

📐 Tope general de deducciones personales — Art. 151 último párrafo LISR

El monto total deducible (gastos médicos + seguros + funerales) está limitado al menor de:

📌 5 UMAs anuales = $20,569.40 × 12 meses = $206,367.36 📌 15% de tus ingresos acumulables = — (se calcula automático)

AFORE y colegiaturas NO están sujetas a este tope — se deducen al 100% de su propio límite.

🏥 Gastos médicos, dentales, hospitalarios y honorarios médicos

Requisitos Art. 151 Fr. I LISR: CFDI vigente + pagado con tarjeta, transferencia o cheque nominativo. Efectivo: NO deducible. Sin tope pero sujeto al tope general de deducciones.

Gastos médicos y honorarios ($)

Gastos dentales ($)

Gastos hospitalarios ($)

Lentes ópticos graduados ($) tope $2,500

Gastos funerales ($) hasta 1 SMGA

🛡 Prima de seguro de gastos médicos mayores

Art. 151 Fr. VI LISR: Prima anual del seguro para ti, cónyuge, ascendientes o descendientes en línea recta. No aplica si fue deducible para persona moral (empresa).

Prima anual de seguro médico mayor ($)

🎓 Colegiaturas (Estímulo fiscal — Decreto DOF)

Requisitos: CFDI + medio electrónico + institución con REVOE/RVOE vigente. Topes por nivel. No aplica educación universitaria pública.

Topes 2025: Preescolar $14,200 · Primaria $12,900 · Secundaria $19,900 · Prof. técnico $17,100 · Bachillerato $24,500

🔎 Verifiqué REVOE vigente en SIGED SEP

✅ CFDI con medio electrónico

Total colegiaturas calculado: $0.00

🏦 Aportaciones voluntarias a AFORE / retiro

Art. 151 Fr. V LISR: Tope 10% de ingresos acumulables, máximo 5 SMGA (~$118,596). No tiene tope general de deducciones. Se deduce al 100%.

Aportaciones voluntarias AFORE ($)

🏠 Intereses hipotecarios (crédito casa habitación)

Art. 151 Fr. IV LISR: Solo intereses reales del crédito hipotecario para casa habitación. Tope 750,000 UDIS de crédito. De constancia INFONAVIT o banco.

Intereses reales INFONAVIT ($) constancia

Intereses reales banco ($) constancia

Total intereses hipotecarios: $0.00

Datos informativos — no afectan el cálculo del ISR INFORMATIVO

Estos datos se declaran en el SAT pero no modifican el ISR a cargo o a favor. Regístralos para tener el expediente completo.

💝 Donativos — Dato informativo (no es deducción personal directa)

Los donativos a donatarias autorizadas se reportan pero el SAT los calcula por separado. Verifica que la donataria esté en lista vigente SAT.

¿Realizó donativos? informativo

Monto donativo ($)

RFC donataria

🏡 Enajenación de bienes — Dato informativo

¿Vendió bienes en 2025?

Precio de venta ($)

Costo de adquisición ($)

Casa habitación: exención hasta ~$5.9M (700,000 UDIS) si fue residencia principal y no vendió otra en 3 años previos. Requiere escrituras.

📋 Observaciones del expediente

Notas adicionales para el expediente

Cuando hayas cargado todos los XMLs y constancias, genera el reporte de validación para tu cliente.

¡Información recibida con éxito!

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